Overboeking
De stap Overboeking verplaatst het saldo van een account naar een ander account aan het einde van elke periode. De verplaatsing is conservatief — de bron verliest precies wat het doel ontvangt — met een optionele factor en een optioneel maximum.
Wanneer te gebruiken
- Niet-opgenomen compensatietijd omzetten naar spaardagen bij een deadline, tot een vast bedrag.
- Een account periodiek samenvoegen met een ander account.
Parameters
| Instelling | Betekenis |
|---|---|
| Periodelengte (maanden) | Aantal maanden per periode; de overboeking wordt aan het einde van elke periode uitgevoerd. Moet het jaar delen (1, 2, 3, 4, 6 of 12). |
| Startmaand cyclus | Eerste maand van de cyclus. |
| Doelaccount | Het account waarnaar het verplaatste bedrag wordt overgeboekt. |
| Factor | Schaalt het totaal dat aan het doelaccount wordt gecrediteerd. Bij 1,0 wordt hetzelfde bedrag overgeboekt; een hogere waarde voegt het verschil toe als afzonderlijke opbouw. Standaard 1,0. |
| Maximum per periode | Het hoogste bedrag dat per periodeafsluit mag worden verplaatst. Laat 0 staan om het volledige positieve saldo te verplaatsen. |
Werking
Op elk afsluitmoment binnen het geconfigureerde rooster verplaatst de stap het positieve saldo van het account — begrensd door het maximum indien ingesteld — naar het doelaccount. De overboeking zelf is altijd 1:1, zodat beide accounts in balans blijven. Wanneer een factor groter dan 1,0 is ingesteld, wordt de opslag als afzonderlijke opbouw gecrediteerd op het doelaccount in plaats van de overboeking zelf te verhogen. Tussen afsluitingen blijft het saldo onaangeroerd.